Como as Famílias Mais Ricas do Mundo Investem: Lições Valiosas para Você

Redefinindo Sucesso: O Que as Famílias Ricas Valorizam

A riqueza das famílias mais abastadas do mundo vai além de números na conta bancária ou propriedades luxuosas. Segundo o relatório Principal Discussions 2025, divulgado pelo J.P. Morgan Private Bank, 90% das famílias mais ricas priorizam tempo, saúde e relacionamentos. A pesquisa, que entrevistou 111 bilionários de 28 países, destaca uma mudança significativa na percepção de sucesso, onde a diversificação de investimentos e o uso de tecnologia, especialmente a inteligência artificial, se tornam fundamentais para obter eficiência e significado.

Esse estudo não se limita a finanças; ele oferece lições valiosas sobre mentalidade e gestão de patrimônio que investidores de qualquer perfil podem aplicar, independentemente do número de zeros em suas contas.

Riqueza como Propósito e Legado

Num cenário repleto de incertezas e mudanças rápidas, os ultra-ricos estão reimaginando o que significa ser bem-sucedido. Quase 85% dos entrevistados definem sucesso como a capacidade de ajudar os outros a avançar, priorizando liderança fundamentada em valores. Andrew L. Cohen, presidente executivo global do J.P. Morgan Private Bank, afirma: “Os dados coletados nos lembram que prosperidade vai muito além do dinheiro. Suas visões nos incentivam a repensar o que significa construir uma riqueza sustentável, colocando propósito e legado como núcleo dessa trajetória.”

Esse novo entendimento ajuda a justificar o aumento da filantropia estruturada, com mais de 70% das famílias criando equipes dedicadas para garantir que suas doações sejam eficazes e duradouras.

Investimentos com Visão de Longo Prazo

Para as famílias mais ricas, investir não é apenas uma questão financeira: é um reflexo de suas visões e valores. O relatório indica que essas famílias operam com horizontes de vários anos e uma estratégia de longo prazo, em que seus portfólios refletem objetivos familiares e a vontade de manter a riqueza. Apesar de muitas contarem com equipes especializadas, os bilionários estão ativamente envolvidos nas decisões e na análise dos resultados, mostrando um interesse vibrante por suas finanças.

A Importância da Diversificação

A diversificação continua sendo um princípio fundamental nas estratégias de investimento dessas famílias. “Falar sobre adquirir riqueza focando em um único ativo e depois preservar essa riqueza diversificando é o que muitos acreditam ser a chave para o sucesso”, resume um dos participantes da pesquisa. No geral, as carteiras incluem ações, private equity, imóveis, renda fixa e caixa, adaptando-se ao perfil de risco e às metas estratégicas.

Enquanto muitas famílias preferem alocações de menor risco, um entrevistado lembrou que não há nada de errado em investimentos mais conservadores. Por outro lado, quando a necessidade de liquidez não é um fator, muitos bilionários aproveitam oportunidades de ativos menos líquidos, como destacou outro respondente: “Se você não precisa de liquidez, considere a recompensa da iliquidez e maximize seus ganhos”. Para alguns, a estratégia é manter um foco reduzido, com investimentos concentrados em poucas áreas que monitoram de perto.

Preocupações com Riscos Globais

Os bilionários não estão isentos de preocupações. As tensões geopolíticas ocupam o primeiro lugar nas ansiedades de 63% dos entrevistados, seguidas por flutuações nos mercados, mudanças climáticas e os impactos da inteligência artificial. Essas preocupações extrapolam o campo dos investimentos, refletindo inquietações pessoais sobre o futuro do trabalho, desigualdade e estabilidade social.

Inteligência Artificial e o Toque Humano

A tecnologia da inteligência artificial tem se tornado uma aliada diária para as famílias abastadas. Aproximadamente 80% delas utilizam a IA em atividades pessoais, como planejamento de viagens e projetos criativos, enquanto 69% a aplicam em seus negócios, especialmente para análise de dados e redução de custos. Cohen observa: “A IA está abrindo novas portas para as famílias e seus empreendimentos, mas o verdadeiro sucesso reside em equilibrar inovação e discernimento. A tecnologia é uma ferramenta poderosa, mas são os valores e o julgamento humanos que causam impacto duradouro.”

Investindo com Paixão: Ativos Alternativos em Alta

Um traço notável entre as grandes fortunas é o crescente interesse por ativos alternativos, que vão além do retorno financeiro. De acordo com o relatório, 34% dos bilionários têm participação em equipes e arenas esportivas, vendo isso como uma maneira de expressar valores e contribuir com comunidades. Outros ativos alternativos também estão ganhando espaço, com 23% investindo em arte e 10% em automóveis, mostrando que o investimento pode ser motivado por paixão e não apenas pelo lucro.